Beleggers streven altijd naar goed rendement. Maar wat is eigenlijk een goed rendement?
Een goed rendement is een relatief begrip. Om te kunnen beoordelen of een rendement goed is, werkt men in de beleggingswereld met referentiekaders, die worden gevormd door combinaties van diverse indexen (benchmarks). In de praktijk blijkt het verbluffend moeilijk om een benchmark te overtreffen. Statistieken wijzen uit, dat op jaarbasis twee op de drie beleggingsfondsen niet in staat zijn om de benchmark te kloppen. De oorzaak ligt meestal in onjuiste prognoses, ongelukkige keuzes en vooral veel kosten.
Om de foutmarge te reduceren worden managers van beleggingsfondsen gedwongen om de portefeuille zodanig in te richten dat zij dicht tegen de samenstelling van de benchmark blijven. Door deze tendens heeft het passief beleggen in zogenaamde "index-trackers" een fikse opgang gemaakt. Onder het motto: als de index niet kan worden verslagen is het beter conform de index zelf te beleggen.
Toch zijn er wel degelijk beheerders die het presteren om de benchmark vrijwel continu te verslaan. Het zijn veelal de managers die werken volgens een wetenschappelijk model met een gestructureerd beleggingsproces, waarbij de hulp van de informatietechnologie een belangrijke rol speelt. Om immers flexibel en accuraat op marktontwikkelingen in te spelen, is het belangrijk om informatie snel en op een eenduidige wijze te verwerken en te interpreteren. Alleen door het inschakelen van een hoogwaardig gestructureerd beleggingsproces kan een vermogensbeheerder bovengemiddelde rendementen behalen.
Palladyne is zo'n vermogensbeheerder die dit gelukkig onderkent. Deze beheerder ontwikkelde een kennissysteem dat aandelen en obligaties op een groot aantal factoren waardeert en vervolgens rangschikt naar aantrekkelijkheid als belegging. Met dit systeem analyseren zij een spectrum van wereldwijd 11.000 bedrijven en 1.200 beleggingsfondsen. Vervolgens gaan de analisten zich concentreren op de titels die daadwerkelijk interessant zijn om in te beleggen. Op deze manier wordt kostbare tijd bespaard en die vervolgens efficiënt wordt aangewend om structureel betere resultaten te behalen dan de markt als geheel.
Martin Bezemer
B&W Investment Consultants waarvan ondergetekende partner is, adviseert onafhankelijk vermogende particulieren, stichtingen en pensioenfondsen bij de keuze van een juiste vermogensbeheerder. Wij beleggen dus niet zelf, maar selecteren voor u een beheerder die rekening houdt met úw wensen en doelstellingen. Ons professionele netwerk, onze kennis van de markt voor vermogensbeheer en onze 30 jarige ervaring in de financiële sector, staan borg voor een scherp inzicht en een optimale dienstverlening. Onder andere hebben wij bovengenoemde vermogensbeheerder Palladyne in ons productenpallet.
B&W Investment Consultants begint met een inventarisatie van uw financiële situatie. Daarna kijken wij naar uw wensen en doelstellingen voor de toekomst. Als deze zaken op orde zijn kunnen wij nauwkeurig het maximale risico bepalen waaraan uw beleggingsportefeuille bloot mag staan. Dat wil niet zeggen dat dit risico ook moet worden aangegaan. U moet zich goed voelen bij een zeker risico en dat gevoel is van minstens zo groot belang. Zo kan het zijn dat u om het risico in uw beleggingsportefeuille te beperken uw doelen wat zult moeten matigen. Bij beleggen staan risico en rendement nu eenmaal onlosmakelijk met elkaar in verband.
Met de uitkomst van de financiële en emotionele inventarisatie formuleren we een risicoprofiel waaraan de beleggingsportefeuille moet beantwoorden. Net zoals u een tuinontwerp laat uitvoeren door de hovenier, zoeken wij voor u een passende vermogensbeheerder voor de uitvoering van het beleggingsplan en geven hem opdracht om uw vermogen binnen de door ons gestelde kaders te beleggen en te beheren.
Samen met u zullen we daarna de ontwikkelingen nauwgezet volgen en van tijd tot tijd met u bespreken. Periodiek zullen we toetsen of de actualiteit van uw financiële positie nog aansluit bij de samenstelling van de portefeuille. Deze toets kan leiden tot een wijziging in het risicoprofiel of een bijstelling van de doelstellingen voor de toekomst. De dagelijkse ontwikkelingen binnen de beleggingsportefeuille kunnen online worden gevolgd, en periodiek ontvangt u een leesbare rapportage over de samenstelling en ontwikkeling van de portefeuille.
Als u meer wilt weten over onze werkwijze of u wilt een second opinie van uw huidige beleggingsportefeuille, kijk dan eens op onze website of neem dan vrijblijvend contact met ons op.
B&W Investment Consultants
Martin Bezemer
Veerdam 28
3351 AK Papendrecht
T: 06-38323106
E: m.bezemer@bw-ic.nl
I: www.bw-ic.nl